Ты и твои деньги или управление финансами

Урок 1: Отношение к деньгам.

Исправляем кривые места “христианского” понимания денег и управления финансами. Отношение к деньгам. Служение Богу или маммоне. “Твоя проблема – в зеркале”.

Урок 2: Учет доходов и расходов.

Запускаем строгий учет доходов и расходов. Принимаем это как жизненную необходимость. “Либо ты управляешь своими финансами, либо финансы управляют тобой”.

Урок 3: Анализ расходов.

Выясняем, почему денег всегда мало. В большинстве, мы не знаем, куда уходят наши деньги. 30-40% всех твоих денег уходит на лишние вещи. Так что… “анализируй это”. Первый навык – учитывай все!

Урок 4: Горизонты анализа расходов.

Страх Господень – первый стимул и начало пути к финансовой свободе. Распределение затрат по категориям. Необходимость финансового анализа: месяц, квартал, полгода, год. Это минимум.

Урок 5: Анализ расходов как суд самого себя.
Кто-то должен сказать тебе суровую правду: ты обязан учитывать и анализировать свои доходы и расходы, чтобы очень строго судить себя. Цифры не дадут тебе соврать себе. Учимся отличать нужды от желаний.

Урок 6: Основы бюджетирования.
В мире финансов – доходы даются сложно, а расходы даются очень легко. Спасение здесь – бюджетирование. “Потрать деньги два раза: один раз – на бумаге, второй – в реальных тратах”. Не трать ни копейки без составленного бюджета.

Урок 7: Готовимся к неожиданностям: амортизация, кризисный фонд.

В бюджетировании нельзя предусмотреть все. Будущее непредсказуемо, и это определенно. Но это не значит, что к неожиданностям нельзя приготовиться. Амортизация. Антикризисный фонд – 3 месячных прожиточных минимума.

Урок 8: Пожертвования. 
Пожертвования – обязательная статья твоих расходов.
И это важно равно как для христиан, так и для людей неверующих. Навык даяния – путь к финансовому успеху. Будь ответом на чью-то нужду!

Урок 9: Накопления.
Начинай копить. Радость приобретения умножается на то время, которое ты потратил на ожидание и накопление нужной суммы денег. Потребительское кредитование – путь к потребительской ненасытимости.

Урок 10: Кредитное рабство.
При чем тут охота на бобров и как это связано с финансовым управлением? Самый частый жизненный капкан – потребительский кредит. Знай, это опасно! Кредитное рабство – зло. “Учись копить и ждать!”

Урок 11: Финансовые капканы: потребкредит, автокредит, ипотека.

Финансовые капканы. Нам предлагают легкий и быстрый выход из наших финансовых проблем. Но железные челюсти уже не отпустят: потребкредит, автокредит, ипотека. Есть альтернатива? Да!

Урок 12: Сбережения.
При чем тут белки? Они запасают гораздо больше орехов, чем надо на зиму. Потому что они готовятся к самой худшей из всех возможных зим. Будь как белка – делай сбережения!

Урок 13: Четыре горизонта сбережений.
Четыре горизонта событий, на которые нужно сберегать: жилье, образование детей, лечение, старость. Как много надо откладывать? Хотя бы 1000 рублей на каждый из горизонтов в месяц.

Урок 14: Инфляция и инвестиции.

Инфляция. Почему деньги обесцениваются, если это никому не выгодно? Что делать со сбережениями, чтобы инфляция их не съела? Два ключа от этой двери: сбережения в корзине валют и металлов, а также – инвестиции.

Урок 15: Гарантированный путь к финансовой свободе.
Основные принципы управления финансами. Учет, бюджетирование, кризисный фонд, кредитные капканы, сбережения. Эти принципы – гарантированный путь к финансовой свободе.

Урок 1: Пять шагов финансового контроля.

Начинаем вести детальный учет доходов и расходов. Автоматизируем регулярные платежи. Экономим, откладываем, инвестируем. Ставим четкие финансовые цели.

Урок 2: Семейный бюджет.

Ведете ли вы семейный бюджет? Узнаем, куда уходят деньги, отчитываемся перед собой и перед супругом/супругой.

Урок 3: Кто ведет семейный бюджет?

Кто должен заниматься планированием семейного бюджета? У каждого члена семьи должен быть свой личный бюджет помимо общего семейного.

Урок 4: Почему мы откладываем ведение бюджета.

Планирование бюджета – основа финансовой стабильности. Почему вы до сих пор не ведете бюджет? Сложно? Но это проще, чем кажется. Думаете, что знаете, куда уходят деньги?

Урок 5: Экономия при покупке продуктов.
Еда – одна из основных статей расходов семьи. Планируйте приобретение продуктов, составляйте список, не ходите в магазин голодными.

Урок 6: Как копить?

Как накопить, если у вас маленькая зарплата. Ключ – финансовое планирование и постепенное движение вперед. Начните с малого. Правило одного процента сбережений от всех доходов.

Урок 7: Как сохранить деньги?

Формируем фонд свободы (резерв) – от 3 до 6 месячных прожиточных минимумов. Проведите ревизию дома – продайте вещи, которые вам не нужны. Отпишитесь от заманчивых предложений в соцсетях. И кое-что еще.

Урок 8: Основы финансовой грамотности.

Чем успешные люди отличаются от неуспешных? Что вы думаете, что вы говорите, что вы делаете – три основных вопроса мудрости. Именно мудрость отличает тех, кто преуспел в финансах.

Урок 9: Как спланировать бюджет.

Три способа ведения бюджета. Считай обязательные траты. Определи сумму, которую хочешь откладывать. Оставшиеся деньги распредели по неделям.

Урок 10: Деньги и счастье.

Говорят, деньги не приносят счастья. Но деньги – инструмент, который можно использовать для достижения счастья. Все зависит от того, какие у тебя ценности. Финансовая уверенность – одна из них?

Урок 11: Потоки семейного бюджета.

Как увеличить свой доход (кэшфлоу)? Каждый год создаем новый источник дохода. Что такое финансовый интеллект?